Cómo crear una calculadora de puntos básica simple en Excel

Microsoft Excel es fantástico porque simplifica el proceso de creación y gestión de una cartera (especialmente una cartera de inversiones). Se puede hacer referencia a los puntos básicos en el comercio de acciones, la indexación y las tasas de interés al expresar cambios porcentuales. Tener una calculadora a mano hace que sea mucho más fácil determinarlos.

Crear una calculadora de puntos básicos en Excel probablemente sea más fácil de lo que piensas y solo utiliza dos fórmulas simples: ¡aquí te explicamos cómo hacerlo!

Primero, ¿qué son los puntos básicos y cómo se utilizan?

Aunque los puntos básicos se utilizan a menudo para comunicar el movimiento de las tasas de interés a lo largo del tiempo, se pueden utilizar siempre que se discuta un pequeño cambio porcentual. Proporcionan una manera conveniente de expresar un cambio en la tasa de una forma estándar y fácilmente comparable. Por ejemplo, se pueden utilizar para comunicar la diferencia entre los rendimientos de los bonos, los tipos de cambio de divisas, los índices bursátiles, los precios de las materias primas y en cualquier otro momento en el que necesite expresar un pequeño cambio en porcentaje.

Un punto básico equivale al 0,01% (1/100 del 1%). Por ejemplo, 25 puntos básicos = 0,25%. Entonces, si el rendimiento de un bono aumenta del 2% al 2,25%, este cambio se puede expresar como un aumento de 25 puntos básicos. Si el cambio en el precio fue del 0,05%, podríamos decir que el precio cambió en 5 puntos básicos.

Convertir el cambio porcentual a puntos básicos es relativamente sencillo.

¿Cómo se calculan los puntos básicos?

Teniendo en cuenta que un punto básico equivale a 0,01%:

• Para convertir un cambio porcentual en puntos básicos , multiplique el cambio por 100
• Para convertir puntos básicos en porcentajes , divide el número de puntos básicos entre 100

Por ejemplo, si el número de puntos básicos es 500, el porcentaje equivalente sería 500/100 = 5%.

Si el cambio porcentual es del 5%, los puntos básicos equivalentes serán 5 * 100 = 500 pb.

Cómo crear una calculadora de Puntos Básicos en Excel

Se puede crear una calculadora sencilla de puntos básicos utilizando fórmulas básicas, pero existe un truco para calcularlas con éxito en Excel debido a la forma en que Excel almacena los porcentajes. Veamos tres ejemplos.

Calcular los puntos básicos dado el cambio porcentual

Utilice este método cuando tenga el cambio porcentual y desee calcular los puntos básicos (pb). Considere esta captura de pantalla:

Introduzca el cambio porcentual en C7. Para calcular los puntos básicos, utilice la siguiente fórmula en C8:

=(C7*100)*100

Ahora… notarás que multiplicamos el cambio porcentual por 100 dos veces. Esto se debe a la forma en que Excel almacena y muestra los porcentajes. Es decir, el número almacenado en C7 es en realidad 0,0025. Cuando se aplica un formato de porcentaje, Excel muestra ese valor como 0,25%.

Dado que 0,25% son 25 bps, necesitamos multiplicar el valor en C7 (0,0025) por 100 para llegar a 0,25 y luego 100 nuevamente para llegar a 25 bps.

Calcular el cambio porcentual dados los puntos básicos

Utilice este método cuando tenga los bps y desee calcular el cambio porcentual. Considere esta captura de pantalla:

Introduzca los puntos básicos en C11. Para calcular el cambio porcentual, utilice la siguiente fórmula en C12:

=(C11/100)/100

Dividimos C11 por 100 dos veces. Esto se debe a la forma en que Excel almacena y muestra los porcentajes. El valor calculado en C12 es en realidad 0,0025, pero con el formato de porcentaje aplicado, se muestra como 0,25%.

Dado que C11 almacena 25 bps, debemos dividirlo entre 100 para llegar a 0,25 y luego dividirlo nuevamente entre 100 para llegar a 0,0025. De esa manera, podemos aplicar el formato de porcentaje para mostrar 0,25%.

Calcular el cambio dados los valores inicial y final

Utilice este método si tiene dos valores para los cuales desea calcular el cambio porcentual y los bps. Considere la captura de pantalla:

Introduzca el valor inicial en C15. Ingrese el valor final en C16. La siguiente fórmula calculará el cambio en C17:

=C16-C15

La siguiente fórmula calculará el cambio porcentual en C18:

=C17/C15

La siguiente fórmula calculará los bps en C19:

=(C18*100)*100

Si deseas descargar el archivo, estás aquí:

• Plantilla de Excel de puntos basicos

Una vez que esté configurado, puede usar su calculadora de puntos básicos en Excel para ingresar cualquier valor que necesite y obtener tanto el cambio porcentual como los puntos básicos.

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¿Tiene otros consejos interesantes o formas interesantes de utilizar una calculadora de puntos básicos en Excel? ¡Háganos saber en los comentarios!